加拿大７年来首次加息！楼市泡沫岌岌可危，中国炒房团彻底慌了

2017-07-13 红地产

加拿大昨日宣布加息25个基点，基准利率由0.5%提高0.75%，这是该行七年来首次加息，也让其成为G7国家中第一个跟随美联储步伐的央行。这对于本就泡沫岌岌可危的加拿大楼市无疑是一记重击，而对中国海外炒房团更是晴天霹雳。

加拿大７年来首次加息楼市将降温

加拿大经济体量虽然不大，但却扮演过全球货币体系重大变化先行者的角色。2015年，加拿大央行的降息举动成为一波降息潮的开端，包括中国、丹麦、瑞典、印度尼西亚和澳大利亚等在内的国家纷纷降息，这些国家的GDP总量占全球半壁江山。

公布加拿大7年来首次加息的同时，加元兑美元也涨至近一年来的最高水平。这可能引发外界猜测——世界各国央行正步入一个紧缩周期。投资者将加拿大央行的此次加息视为未来全球形势可能的一种预兆。

事实上，在加拿大央行宣布加息后不久，该国五大商业银行很快就跟进调升了利率，一年期优惠贷款利率从2.7%升高到2.95%。

经济人士预测，本年度中央银行还将再提高利率一次。

作为全球最受欢迎的移民国家之一，加拿大楼市长期保持升势，但长期涌入的海外买家和持续升高的楼市，终于让本地人不堪重负。加拿大中央银行提高利率将有助于抑制多伦多和温哥华过热的房地产市场。

对购房者而言，加拿大加息意味着享受多年低成本借贷的时代可能很快要结束了。虽然利率仍处于较低水平，但足以让温哥华和多伦多楼市继续降温。

加拿大楼市在一轮暴涨过后终于露出了风险的信号。在这两年时间里，不少国际权威机构先后发出警告。之前，德意志银行首席国际经济学家斯洛克就用多张图表展示了该国所面临的“严峻经济形势”，这主要都是因为该国对已经严重过热而泡沫化的房地产市场的过度依赖。

加拿大方面把楼市过热的问题归咎于海外“热钱”在该国两大城市温哥华和多伦多的投机炒作，据统计，在温哥华和多伦多，50%的公寓大楼为外国投资者所拥有；温哥华更有15%的房子长期空置。

近年来，随着大量的中国移民进入加拿大，温哥华又是华裔的聚集地，不少当地人认为中国炒房团资金持续的涌入才是加拿大房价暴涨的“罪魁祸首”。去年就有一个中国学生1.57亿人民币买下温哥华最贵豪宅让整个加拿大炸锅了。

居外网于今年6月发布的最新报告显示，2016年中国内地的对外房地产投资首次超过1000亿美元的大关。该报告显示，目前中国内地对外房地产投资前五名的地区依次为美国、澳大利亚、中国香港、加拿大以及英国。

根据统计自2010年到2015年，有900多亿美元中国资金流入加拿大房地产，至2016年温哥华房地产有33%是外资持有，全加拿大房地产外资占比也有19%。

资金持续的流入推动房价大涨，据加拿大央行统计，2016年5月温哥华房价较前一年涨幅高达30%，多伦多涨幅也有15%。今年5月，温哥华房价再创新高，各类房屋价格均突破历史新高。

市场分析称，加拿大房价上涨，的确有中国炒房团的力量，但归根到底，银行借贷问题才是加拿大房价暴涨的“元凶”。在宽松的信贷政策之下，自然有大笔资金涌入房地产市场，高杠杆的投机活动让加国的楼市泡沫日益膨胀。

面对加拿大高烧不退的楼市，温哥华和多伦多地区政府于去年8月针对海外买家出台15%的“排外税”，但效果不太理想。但此次随着加拿大跟随美国进入加息通道，投资者面临巨大的房产成本压力，房地产市场势必受到消极影响。

值得注意的是，加拿大的房市泡沫警报已经被拉响，虽然无法明确加拿大楼市泡沫何时才会破灭，但通常来说，最终戳破房产泡沫的诱因都是市场利率的上升。回看美国的历史经验教训，在美联储于2004-06年加息之后，房贷利率随即快速走高，这最终不可避免地引爆了所谓的“次贷危机”。

如果泡沫果真破裂，在加拿大的中国海外炒房团该何去何从？